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联保骗贷案例分析

编辑:北京速融贷金融服务公司  时间:2015/11/20  字号:
摘要:联保骗贷案例分析

每年各类的经济案件层出不穷,越来越多的犯罪花样说出来也真真让人眼花缭乱。据福州担保贷款网的网友叙述,有人就是利用银行开设的为了方便小额贷款申请人资金周转的专项贷款,而进行套取银行资金的诈骗行为。

犯罪嫌疑人王成志在该市开设了一家建材销售店,由于生意红火越做规模越大他就想弄点钱来周转一下自己的生意。但是按照银行的规定,想要为销售建材进行贷款申请是有一定的要求的,通常此类的贷款资金会要求专款专用,银行要求贷款人必须先提供建材的销售合同。

于是王某就准备通过绕道的方式套取银行资金,他先后联系了另外两个也是做建材生意的朋友。三家企业之间建立了联保关系,然后通过虚假的合同以及资料向银行取得了一百多万的企业贷款。第一次成功贷到款后,他们又利用相同的方法先后为自己企业从银行套取更多的款项。

然而违法的事情终将有暴露的一天,由于这种套取银行资金的行为是违法的,他们最终受到了法律的制裁,主嫌疑犯王志成因为认罪态度良好并主动归还了套取的资金,已经做了相关判定。而另外两个合伙人由于拒不归还银行的贷款资金已经被依法逮捕。在这种联保责任的贷款合作中,明知道其中有人的贷款申请是存在欺诈行为的,还依然参与进来,也是一种违法的行为。

 


 

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